Trong một tổ chức hay doanh nghiệp, vai trò của thủ quỹ thường được xem là một trong những vị trí quan trọng nhất trong hệ thống quản lý tài chính. Nhưng thực sự, thủ quỹ là gì và chức năng của họ là gì? Hãy cùng Nghề Nghiệp Việc Làm 24h khám phá sâu hơn về vai trò của vị trí này trong hệ thống quản lý tài chính, cũng như những yếu tố quyết định đến sự thành công của thủ quỹ trong bài viết dưới đây.
Thủ quỹ là gì?
Thủ quỹ là người giữ vai trò quan trọng trong việc quản lý tài chính của một tổ chức hoặc doanh nghiệp. Họ chịu trách nhiệm chính cho các hoạt động thu chi tiền mặt, đảm bảo sự minh bạch và chính xác trong việc quản lý quỹ.
Vai trò của thủ quỹ trong mỗi doanh nghiệp có thể khác nhau tùy thuộc vào quy mô và ngành nghề của công ty, nhưng trong tất cả các trường hợp, thủ quỹ đều đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì và quản lý sức khỏe tài chính của tổ chức.
Nhiệm vụ công việc của thủ quỹ là gì?
Mô tả công việc chi tiết của thủ quỹ gồm các nhiệm vụ sau:
1. Quản lý tiền mặt:
- Nhận tiền mặt từ khách hàng, đối tác hoặc các bộ phận khác trong công ty.
- Thanh toán tiền mặt cho nhà cung cấp, nhân viên hoặc các bộ phận khác trong công ty.
- Bảo quản tiền mặt an toàn trong két sắt hoặc ngân hàng.
- Kiểm đếm tiền mặt thường xuyên để đảm bảo số dư chính xác.
- Lập báo cáo thu chi tiền mặt hàng ngày.
2. Quản lý các tài khoản ngân hàng:
- Nộp tiền vào tài khoản ngân hàng.
- Rút tiền từ tài khoản ngân hàng.
- Chuyển khoản giữa các tài khoản ngân hàng.
- Thanh toán hóa đơn qua ngân hàng.
- Theo dõi số dư tài khoản ngân hàng.
- Lập báo cáo giao dịch ngân hàng.
3. Lưu trữ và xử lý các chứng từ:
- Ghi chép các giao dịch thu chi trên sổ quỹ.
- Lưu trữ các hóa đơn, chứng từ liên quan đến giao dịch thu chi.
- Xử lý các chứng từ theo quy định của công ty.
4. Lập báo cáo tài chính:
- Lập báo cáo thu chi hàng ngày, hàng tháng, hàng quý và hàng năm.
- Lập báo cáo sổ quỹ hàng ngày, hàng tháng, hàng quý và hàng năm.
5. Đối chiếu sổ quỹ với sổ kế toán:
- Đối chiếu sổ quỹ với sổ kế toán định kỳ để đảm bảo sự chính xác và thống nhất.
- Báo cáo các sai lệch cho cấp trên để có biện pháp xử lý kịp thời.
6. Giám sát dòng tiền:
- Theo dõi dòng tiền thu chi của công ty.
- Phân tích dòng tiền để xác định xu hướng và rủi ro.
- Đề xuất các biện pháp để tối ưu hóa dòng tiền.
Xem thêm: Hiểu về Cash Flow căn bản để không còn là gà mờ về dòng tiền
7. Báo cáo các hoạt động bất thường:
- Báo cáo các hoạt động thu chi bất thường cho cấp trên để có biện pháp xử lý kịp thời.
- Điều tra nguyên nhân của các hoạt động bất thường và đề xuất các biện pháp.
8. Thực hiện các công việc khác theo yêu cầu của cấp trên:
- Tham gia các hoạt động kiểm tra, kiểm kê tài sản của công ty.
- Cung cấp thông tin về hoạt động thu chi cho các bộ phận khác trong công ty.
- Tham gia các khóa đào tạo về nghiệp vụ thu chi.
Học ngành gì để trở thành thủ quỹ?
Để trở thành thủ quỹ, bạn có thể học một số ngành sau:
Ngành Kế toán:
Đây là ngành học phù hợp nhất với nghề thủ quỹ vì cung cấp cho bạn kiến thức nền tảng về tài chính, kế toán, kiểm toán, thuế,… Đây là những kiến thức cần thiết để bạn có thể thực hiện tốt các công việc của thủ quỹ như quản lý tiền mặt, quản lý tài khoản ngân hàng, lưu trữ và xử lý các chứng từ, lập báo cáo tài chính,…
Ngành Tài chính – Ngân hàng:
Ngành học này cung cấp cho bạn kiến thức về hệ thống tài chính – ngân hàng, hoạt động của các tổ chức, thị trường tài chính – ngân hàng,… Những kiến thức này sẽ giúp ích cho bạn trong việc quản lý tài chính của doanh nghiệp, thực hiện các giao dịch ngân hàng và đảm bảo an toàn cho tài sản của doanh nghiệp.
Ngành Quản trị kinh doanh:
Ngành học này cung cấp cho bạn kiến thức về quản lý chung, quản trị tài chính, quản trị nguồn nhân lực,… Những kiến thức này sẽ giúp ích cho bạn trong việc quản lý công việc của thủ quỹ hiệu quả, đồng thời có thể phát triển lên các vị trí quản lý cao hơn trong tương lai.
Các trường đào tạo ngành Kế toán, Tài chính – Ngân hàng, Quản trị kinh doanh uy tín tại Việt Nam:
Miền Bắc:
- Đại học Kinh tế Quốc dân
- Đại học Ngoại thương
- Đại học Tài chính – Ngân hàng Hà Nội
- Đại học Bách khoa Hà Nội
- Đại học Kinh tế – Đại học Quốc gia Hà Nội
Miền Trung:
- Đại học Kinh tế Đà Nẵng
- Đại học Bách khoa Đà Nẵng
- Đại học Huế
- Đại học Duy Tân
Miền Nam
- Đại học Kinh tế TP.HCM
Đại học Bách khoa TP.HCM - Đại học Tôn Đức Thắng
- Đại học Kinh tế Luật
Thủ quỹ cần có kỹ năng gì?
Kỹ năng chuyên môn
- Kiến thức về nghiệp vụ quỹ tiền mặt: Am hiểu về các quy trình, thủ tục thu chi tiền mặt, bảo quản tiền mặt, lập sổ sách, báo cáo quỹ tiền mặt theo quy định của pháp luật và doanh nghiệp.
- Kiến thức về kế toán, tài chính: Có khả năng đọc hiểu và sử dụng các báo cáo tài chính, sổ sách kế toán liên quan đến hoạt động thu chi của doanh nghiệp.
- Kiến thức về luật pháp: Nắm rõ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động thu chi tiền mặt, thanh toán, chuyển khoản,…
Kỹ năng mềm
- Kỹ năng tính toán chính xác: Cẩn thận, tỉ mỉ trong việc kiểm đếm, thu chi tiền mặt, lập sổ sách, báo cáo.
- Kỹ năng giao tiếp tốt: Giao tiếp hiệu quả với khách hàng, đồng nghiệp, cấp trên để giải quyết công việc, cung cấp thông tin và báo cáo tình hình hoạt động quỹ.
Xem thêm: Khám phá loạt phương pháp cải thiện kỹ năng giao tiếp ứng xử thành công
- Kỹ năng tổ chức và sắp xếp: Có khả năng sắp xếp công việc khoa học, hợp lý để đảm bảo hiệu quả công việc.
- Kỹ năng giải quyết vấn đề: Phân tích và giải quyết các vấn đề phát sinh trong quá trình thu chi tiền mặt nhanh chóng và hiệu quả.
Xem thêm: Kỹ năng giải quyết vấn đề: Chìa khóa thành công trong mọi lĩnh vực
- Kỹ năng làm việc nhóm: Hợp tác tốt với các bộ phận khác trong doanh nghiệp để hoàn thành công việc chung.
- Kỹ năng sử dụng máy tính và các phần mềm văn phòng: Thành thạo sử dụng các phần mềm văn phòng như Microsoft Word, Excel,… để lập sổ sách, báo cáo, lưu trữ dữ liệu.
Kỹ năng, tố chất khác
- Trung thực, cẩn thận: Có ý thức trách nhiệm cao, trung thực trong việc quản lý tiền mặt và tài sản của doanh nghiệp.
- Kỹ năng chịu áp lực công việc cao: Có khả năng làm việc độc lập, chịu áp lực công việc cao, đặc biệt là vào những thời gian cao điểm của tài chính kế toán.
- Kỹ năng giữ bí mật: Bảo mật thông tin về hoạt động thu chi của doanh nghiệp theo quy định.
Thủ quỹ cũng cần có đạo đức nghề nghiệp tốt, tác phong làm việc chuyên nghiệp, luôn nỗ lực học hỏi và nâng cao trình độ chuyên môn để đáp ứng yêu cầu ngày càng cao của công việc.
Mức lương của thủ quỹ? Cơ hội thăng tiến ra sao?
Mức lương của thủ quỹ phụ thuộc vào nhiều yếu tố như quy mô doanh nghiệp, kinh nghiệm làm việc, khu vực địa lý của công ty,…
Mức lương trung bình của thủ quỹ có thể dao động từ 7 triệu đồng/tháng đến 15 triệu đồng/tháng. Ngoài lương cơ bản, thủ quỹ còn được hưởng các chế độ phúc lợi khác như bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, thưởng tháng 13,…
Dưới đây là một số vị trí mà thủ quỹ có thể thăng tiến lên:
- Chuyên viên thu chi: Chuyên viên thu chi có trách nhiệm kiểm tra, đối chiếu các chứng từ thu chi, lập báo cáo tài chính,…
- Phó phòng thu ngân: Phó phòng thu ngân phụ trách hỗ trợ trưởng phòng thu ngân trong việc quản lý hoạt động thu chi của doanh nghiệp.
- Trưởng phòng thu ngân: Trưởng phòng thu ngân chịu trách nhiệm quản lý toàn bộ hoạt động thu chi của doanh nghiệp.
Thủ quỹ cũng có thể chuyển sang làm việc ở các vị trí khác như kế toán, kiểm toán,… với điều kiện có đủ kiến thức và kỹ năng cần thiết.
Kết luận
Hy vọng sau bài viết này, bạn đã nắm rõ nhiệm vụ của thủ quỹ là gì trong các tổ chức. Thủ quỹ đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý tài chính của một doanh nghiệp, tổ chức. Họ là người trực tiếp thu, chi, bảo quản và quản lý tiền mặt của doanh nghiệp. Do đó, thủ quỹ cần phải có phẩm chất đạo đức tốt, cẩn thận, tỉ mỉ, trung thực và có trách nhiệm cao trong công việc.
Nếu yêu thích công việc này và mong muốn gắn bó trong tương lai, bạn đừng ngần ngại truy cập Vieclam24h.vn để tìm kiếm việc làm thủ quỹ với thu nhập hấp dẫn.
Bên cạnh đó, Vieclam24h.vn cung cấp công cụ tạo CV online với hàng trăm mẫu CV hoàn toàn miễn phí. Ngoài nội dung đúng chuẩn dựa theo vị trí công việc và lĩnh vực ứng tuyển, các bạn có thể thỏa sức sáng tạo CV cá nhân với chức năng tùy chỉnh màu sắc, nội dung, bố cục,… để tìm việc nhanh chóng tại môi trường làm việc mơ ước.
