Trong lĩnh vực tài chính, có nhiều hình thức đầu tư thông minh và hiệu quả. Một trong những loại tài sản đầu tư đang thu hút sự quan tâm của nhiều người hiện nay là chứng chỉ quỹ. Bạn có thể đã nghe đến thuật ngữ này, nhưng vẫn chưa thực sự hiểu rõ chứng chỉ quỹ là gì cũng như những cơ hội về rủi ro của đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Trong bài viết này, hãy cùng Nghề Nghiệp Việc Làm 24h tìm hiểu sâu hơn về chứng chỉ quỹ và cách mà bạn có thể tận dụng chứng chỉ quỹ để đạt được các mục tiêu tài chính của riêng mình.
Chứng chỉ quỹ là gì?
Theo Luật Chứng khoán năm 2019: “Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của Quỹ đầu tư chứng khoán. Mệnh giá chứng chỉ quỹ được chào bán trong lần đầu ra công chúng là 10.000 đồng.”
Về bản chất, nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ sẽ phải ủy thác vốn cho các chuyên gia của công ty quản lý quỹ. Cụ thể hơn thì quỹ đầu tư được thành lập dựa trên góp vốn của nhiều nhà đầu tư, các nhà đầu tư sẽ nhận lại một chứng chỉ quỹ để làm bằng chứng xác thực. Sau đó, các nhà đầu tư sẽ nhận được mức chia lợi nhuận của quỹ dựa theo tỷ lệ vốn đã góp ban đầu. Nguồn vốn của quỹ sẽ được các chuyên gia của các công ty quản lý quỹ đầu tư vào các sản phẩm trên thị trường chứng khoán, nhằm phân tán rủi ro đầu tư và sinh lợi nhuận cao hơn.
Điểm khác biệt giữa cổ phiếu và chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu và quyền hưởng lợi nhuận của nhà đầu tư trên phần vốn góp. Đồng thời, cả hai đều được niêm yết rõ ràng để đảm bảo hoạt động mua bán giữa các nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán.
Tuy nhiên, có một số điểm khác biệt cơ bản giữa cổ phiếu và chứng chỉ quỹ.
| Tiêu chí | Chứng chỉ quỹ | Cổ phiếu |
|---|---|---|
| Bản chất | Là phương tiện để thành lập quỹ của quỹ đầu tư chứng khoán, với ngành nghề hoạt động chính là đầu tư chứng khoán. | Là phương tiện huy động vốn của công ty kinh doanh. |
| Độ rủi ro | Rủi ro thấp do quyết định đầu tư được đưa ra bởi các chuyên gia thuộc các công ty quản lý quỹ thay mặt nhà đầu tư thực hiện. | Rủi ro cao hơn do nhà đầu tư là người tự đưa ra các quyết định mua/bán cổ phiếu. |
| Quyền của người sở hữu | Không có quyền biểu quyết và quyền quản lý công ty. Mọi quyền hành của nhà đầu tư do công ty quản lý quỹ quyết định. | Được phép tham gia các hoạt động của công ty, có quyền biểu quyết, được ứng cử, đề cử… |
| Lợi tức thu được | Hưởng lợi nhuận theo tỷ lệ vốn đã góp | Tùy vào kết quả kinh doanh và quyết định của công ty, nhà đầu tư sẽ nhận được cổ tức bằng tiền mặt hoặc cổ phiếu |
Xem thêm: IPO là gì? Điều kiện nào để doanh nghiệp được lên sàn chứng khoán?
Lợi ích và rủi ro đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
Lợi ích
Thứ nhất: Thường thì các quỹ đầu tư không “đặt cược” vào một sản phẩm duy nhất trên thị trường chứng khoán. Do đó, quỹ đầu tư thường đa dạng hóa đầu tư vào các loại chứng khoán và danh mục khác nhau. Nhờ đó, nhà đầu tư có thể phân tán rủi ro và thu được lợi nhuận tối đa.
Thứ hai: Khi tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư không cần phải là chuyên gia tài chính. Nhà đầu tư có thể tiết kiệm được thời gian đầu tư khi trách nhiệm được chuyển giao cho các chuyên gia của công ty quản lý quỹ.
Thứ ba: Các công ty quản lý chứng chỉ quỹ được thành lập trên thị trường đều được pháp luật chấp thuận. Do đó, các nhà đầu tư không lo lắng nguồn vốn đầu tư bị sử dụng cho mục đích không rõ ràng.
Thứ tư: Đầu tư chứng chỉ quỹ đem tới nguồn thu nhập tương đối ổn định, đặc biệt là đầu tư dài hạn, chứng chỉ quỹ sẽ ít chịu tác động thị trường, nhờ đó đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư. Bên cạnh đó, nhờ tính rủi ro thấp mà các chứng chỉ quỹ thường có tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể rút một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư bất cứ lúc nào.
Rủi ro
Tất cả quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ đều được thực hiện bởi chuyên gia của các công ty quản lý quỹ. Các nhà đầu tư không được trực tiếp tham gia vào quyết định đầu tư nên phải chấp nhận rủi ro khi giá chứng chỉ quỹ biến động phụ thuộc vào tài sản cơ sở đầu tư. Do đó, các nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ lưỡng và lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, minh bạch. Đồng thời, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu các loại chứng khoán mà quỹ rót tiền đầu tư và đánh giá mức độ phù hợp với mục tiêu lợi nhuận cũng như mức độ rủi ro của bản thân.
Bí quyết đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
1. Nghiên cứu thị trường
Nghiên cứu tình hình thị trường là bước quan trọng đảm bảo bạn hiểu rõ về tình hình tài chính, kinh tế và các yếu tố tác động đến thị trường đầu tư chứng khoán. Điều này giúp bạn có cái nhìn toàn diện về thị trường, đưa ra quyết định đầu tư thông thái và giảm thiểu rủi ro hiệu quả. Bởi không phải thời điểm nào cũng phù hợp đầu tư, đặc biệt là khi thị trường đang suy thoái kinh tế.
Xem thêm: TOP 5 app chứng khoán uy tín hiện nay mà dân văn phòng muốn làm giàu nên biết
2. Xác định mục tiêu đầu tư
Trước khi bắt đầu đầu tư, hãy xác định rõ mục tiêu đầu tư tài chính của bạn. Bạn đang đầu tư để đạt được mục tiêu lợi nhuận ngắn hạn hay tích lũy khoản đầu tư dài hạn? Mục tiêu rõ ràng sẽ giúp bạn chọn chứng chỉ quỹ phù hợp.
3. Đánh giá khả năng tài chính
Việc đánh giá khả năng tài chính giúp bạn xác định mức độ khả thi của việc đầu tư ngắn hạn hoặc dài hạn. Điều này là cơ sở quan trọng đảm bảo rằng bạn đang đưa ra các quyết định đầu tư trong khả năng tài chính cụ thể.
4. Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín
Hiện nay trên thị trường có nhiều công ty quản lý quỹ với các quỹ đầu tư khác nhau. Việc lựa chọn công ty quỹ đầu tư ở đâu cũng là điều vô cùng quan trọng. Do đó, các nhà đầu tư nên lựa chọn các công ty quản lý quỹ có lịch sử hoạt động rõ ràng, với đội ngũ lãnh đạo và chuyên gia giàu kinh nghiệm đầu lâu năm trong thị trường chứng khoán, có trách nhiệm công bố các thông tin quan trọng về quỹ đầu tư,….
5. Đa dạng danh mục đầu tư chứng chỉ quỹ
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là nguyên tắc quan trọng giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Thay vì đặt cược toàn bộ nguồn vốn nhàn rỗi vào một loại chứng chỉ quỹ, bạn có thể phân bổ vào các danh mục đầu tư khác nhau phù hợp vào mục tiêu tài chính cá nhân.
6. Theo dõi định kỳ
Lợi nhuận của quỹ đầu tư sẽ có nhiều biến động khác nhau. Do đó, việc theo dõi tình hình quỹ định kỳ giúp bạn cập nhật thông tin về hiệu suất lợi nhuận của danh mục đầu tư và linh hoạt điều chỉnh chiến lược đầu tư dựa vào tình hình thị trường.
Các yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
Yếu tố nội sinh
Các công ty quản lý quỹ thường có nhiều quỹ đầu tư khác nhau, điều này dẫn đến một số yếu tố có lợi hoặc gây bất lợi đối với một quỹ đầu tư nào đó. Những yếu tố nội sinh có thể ảnh hưởng đến chứng chỉ quỹ như tình hình hoạt động và tính thanh khoản của công ty quản lý quỹ, xung đột lợi ích giữa các bên tham gia,…
Bên cạnh đó, công ty quản lý quỹ có thể thực hiện các hoạt động mua bán cổ phần gây ảnh hưởng đến tài sản ròng công ty hoặc danh mục đầu tư. Vì thế mà giá chứng chỉ quỹ có thể biến động tăng hoặc giảm.
Yếu tố ngoại sinh
Các yếu tố ngoại sinh ảnh hưởng đến giá trị chứng chỉ quỹ của công ty như quy định pháp luật, tình hình kinh tế, chính trị, lạm phát, lãi suất, …
Giải pháp đầu tư chứng chỉ quỹ
Nhà đầu tư và công ty quản lý quỹ cần đưa ra hoạt động đầu tư khôn ngoan để mang lại kết quả tốt nhất. Nhà đầu tư nên chọn các quỹ đầu tư có lịch sử hoạt động rõ ràng và hiệu quả để đảm bảo lợi ích tài chính.
Bên cạnh đó, công ty quản lý quỹ đầu tư cần nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng và lựa chọn danh mục đầu tư đúng đắn để duy trì tỷ suất sinh lợi tối đa.
Kết luận
Hy vọng những thông tin mà Việc Làm 24h chia sẻ trên sẽ thực sự hữu ích đối với các bạn muốn thử sức với đầu tư chứng chỉ quỹ. Chứng chỉ quỹ không chỉ là mở ra cánh cửa tham gia vào thị trường chứng khoán mà còn thể hiện sự quản lý và đầu tư tài sản chuyên nghiệp. Bằng cách nắm vững những kiến thức và áp dụng các chiến lược đầu tư thông minh, bạn có thể xây dựng hành trình đầu tư tài chính bền vững.
Xem thêm: Theo đuổi đam mê nhưng không có tiền, liệu bạn sẽ chọn tiếp tục hay từ bỏ?
