Trong thời đại kinh tế thị trường ngày càng chuyển biến phức tạp, việc quản lý tài chính cá nhân và doanh nghiệp trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Để đưa ra các quyết định đầu tư đúng đắn và tối ưu lợi nhuận, vai trò của Financial Advisor rất quan trọng. Financial Advisor là ai? Công việc của Financial Advisor là gì? Làm thế nào để trở thành chuyên viên tài chính chuyên nghiệp? Bài viết dưới đây của Nghề Nghiệp Việc Làm 24h sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về nghề nghiệp này.
Financial Advisor là gì?
Financial Advisory là tư vấn tài chính và hướng dẫn quản lý tài chính cho cá nhân và doanh nghiệp trong các lĩnh vực như bảo hiểm, ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, thuế, kiểm toán,…
Những người làm việc trong lĩnh vực này là chuyên viên tư vấn tài chính. Mục tiêu chính của Financial Advisory là giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính hiệu quả nhất. Financial Advisory có trách nhiệm giúp khách hàng đưa ra quyết định thông minh về các vấn đề tài chính như đầu tư, tiết kiệm, lập kế hoạch tài chính,… Chuyên viên tư vấn tài chính làm việc độc lập hoặc làm cho các tổ chức cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính.
Công việc của Financial Advisor là gì?
Tổng hợp số liệu tài chính
Một trong những nhiệm vụ quan trọng của Financial Advisor là thu thập và tổng hợp số liệu tài chính từ nhiều nguồn khác nhau. Họ sẽ kiểm tra các báo cáo tài chính, hồ sơ thuế, hóa đơn và các tài liệu liên quan khác để có cái nhìn tổng quát về tình hình tài chính hiện tại của khách hàng. Việc thu thập và tổng hợp số liệu chính xác giúp họ có cơ sở để đánh giá đúng đắn và đưa ra các khuyến nghị hợp lý.
Phân tích dữ liệu tài chính
Sau khi thu thập được số liệu, Financial Advisor sẽ tiến hành phân tích dữ liệu tài chính để hiểu rõ hơn về tình hình của khách hàng. Công việc này đòi hỏi khả năng phân tích sâu rộng, sự hiểu biết về các khái niệm tài chính phức tạp và kỹ năng sử dụng các công cụ phân tích để xử lý công việc hiệu quả hơn.
Lập báo cáo tài chính
Để nắm rõ tình hình biến động của thị trường tài chính, Financial Advisor phải lập báo cáo tài chính định kỳ. Các báo cáo này bao gồm báo cáo lợi nhuận và lỗ, bảng cân đối kế toán, báo cáo dòng tiền,… Những báo cáo này không chỉ mang đến cái nhìn tổng quan về sự phát triển tài chính mà còn giúp khách hàng cũng như ban lãnh đạo theo dõi tiến trình và điều chỉnh kế hoạch khi cần thiết.
Tham mưu, đề xuất phương hướng giải quyết
Financial Advisor có vai trò quan trọng trong việc tham mưu và đề xuất các giải pháp tài chính cho khách hàng, ban lãnh đạo. Họ phải hiểu rõ nhu cầu và mục tiêu của khách hàng để đưa ra các chiến lược phù hợp, đồng thời phát hiện những sai sót và nghi vấn về tình hình tài chính.
Đảm bảo quyền lợi hợp pháp cho doanh nghiệp
Một phần không thể thiếu trong công việc của Financial Advisor là đảm bảo các quyết định tài chính của khách hàng luôn tuân thủ các quy định pháp luật và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của họ. Họ phải thường xuyên cập nhật những chính sách, thông tư, nghị định liên quan đến thuế, tài chính để đảm bảo khách hàng không vi phạm pháp luật và luôn được bảo vệ trong các giao dịch tài chính.
Báo cáo trực tiếp với cấp trên
Trong các doanh nghiệp quy mô lớn, Financial Advisor là người trực tiếp báo cáo với các ban lãnh đạo về tình hình tài chính của khách hàng và hiệu quả của các chiến lược đầu tư. Chuyên viên tài chính cần trình bày rõ ràng và logic các phân tích và đề xuất để nhận được sự đồng ý cũng như hỗ trợ từ cấp trên.
Financial Advisor làm việc ở đâu? Cơ hội công việc ra sao?
Các Financial Advisor có thể làm việc tại:
- Ngân hàng: Financial Advisors sẽ tư vấn cho các khách hàng cá nhân và doanh nghiệp các sản phẩm tài chính như vay vốn, đầu tư, tiết kiệm và bảo hiểm.
- Công ty bảo hiểm: Financial Advisors sẽ tư vấn cho khách hàng về các gói bảo hiểm như bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe,… giúp khách hàng lựa chọn gói bảo hiểm phù hợp với nhu cầu và tài chính cá nhân.
- Công ty tư vấn tài chính: Các công ty cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính toàn diện cho cá nhân và doanh nghiệp. Financial Advisors sẽ là người tư vấn và lập kế hoạch tài chính, quản lý tài sản, đầu tư và thuế.
- Quỹ đầu tư: Tại các quỹ đầu tư, Financial Advisors chịu trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư của khách hàng, phân tích thị trường và đưa ra các chiến lược đầu tư hiệu quả.
- Doanh nghiệp lớn: Các tập đoàn lớn thường có đội ngũ Financial Advisors nội bộ để quản lý các vấn đề tài chính phức tạp như lập kế hoạch tài chính, phân tích tài chính và quản lý rủi ro.
- Làm việc tự do: Một số Financial Advisors có thể cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính cho các khách hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp nhỏ.
Mức lương của Financial Advisor
Mức lương của Financial Advisor phụ thuộc vào nhiều yếu tố như kinh nghiệm, trình độ chuyên môn và quy mô doanh nghiệp, dao động từ 15 – 30 triệu đồng/tháng. Ngoài ra, họ còn có thể nhận được các khoản thưởng và hoa hồng dựa trên hiệu quả công việc và sự hài lòng của khách hàng.
Những tố chất và kỹ năng cần có của Financial Advisor
Kiến thức chuyên môn vững vàng: Financial Advisor cần có kiến thức sâu rộng về tài chính, đầu tư, bảo hiểm, thuế,…
Cập nhật thông tin liên tục: Thị trường tài chính liên tục biến động, do đó, Financial Advisor cần cập nhật thường xuyên về các xu hướng, cơ hội đầu tư mới cũng như quy định, thông tư, chính sách pháp luật liên quan.
Kỹ năng phân tích và giải quyết vấn đề: Khả năng phân tích số liệu tài chính và nhận diện các xu hướng là vô cùng quan trọng để Financial Advisor đưa ra các khuyến nghị chính xác. Hơn nữa, do tính chất công việc mà Financial Advisors phải đối mặt với nhiều tình huống phức tạp và cần khả năng tư duy logic để tìm ra các giải pháp hiệu quả.
Kỹ năng giao tiếp: Hiểu rõ nhu cầu và mục tiêu của khách hàng là bước đầu tiên để Financial Advisors đưa ra các giải pháp tài chính phù hợp. Bên cạnh đó, khả năng truyền đạt thông tin rõ ràng và thuyết phục là yếu tố quan trọng để xây dựng sự tín nhiệm của khách hàng.
Xem thêm: Khám phá loạt phương pháp cải thiện kỹ năng giao tiếp ứng xử thành công
Kỹ năng quản lý thời gian: Financial Advisors làm việc với nhiều khách hàng và dự án cùng lúc, do đó, kỹ năng lập kế hoạch và quản lý thời gian là rất cần thiết.
Xem thêm: Bật mí từ A – Z bộ kỹ năng quản lý thời gian giúp tối ưu hiệu quả công việc
Tư duy chiến lược: Khả năng tư duy và lập kế hoạch tài chính dựa trên mục tiêu của khách hàng giúp Financial Advisors đưa ra các chiến lược tài chính bền vững.
Đạo đức nghề nghiệp: Tính trung thực, luôn minh bạch trong quá trình tư vấn là nền tảng để xây dựng lòng tin với khách hàng. Hơn nữa, bảo vệ quyền riêng tư và thông tin tài chính của khách hàng là trách nhiệm quan trọng của Financial Advisor.
Sử dụng thành thạo phần mềm, công cụ phân tích tài chính: Thành thạo các phần mềm quản lý tài chính và phân tích dữ liệu giúp Financial Advisors làm việc hiệu quả hơn.
Tìm việc Financial Advisor ở đâu?
Các bạn có thể tìm việc làm Financial Advisor trên LinkedIn, các group tuyển dụng Financial Advisor trên Facebook, các ngân hàng, công ty bảo hiểm hoặc thông qua các trang tuyển dụng uy tín như Vieclam24h.vn. Bạn có thể tham khảo thông tin chi tiết về yêu cầu công việc, mức lương, quyền lợi,… và chọn cho mình vị trí, công ty ưng ý.
Kết luận
Financial Advisor đóng vai trò quan trọng trong việc giúp cá nhân và tổ chức quản lý tài chính hiệu quả. Với sự hiểu biết sâu rộng về tài chính và kỹ năng phân tích chuyên sâu, họ giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn. Nếu bạn có đam mê và mong muốn phát triển trong lĩnh vực này, hãy trang bị những kiến thức và kỹ năng cần thiết.
Bên cạnh đó, Vieclam24h.vn cung cấp công cụ tạo CV online với hàng trăm mẫu CV hoàn toàn miễn phí. Ngoài nội dung đúng chuẩn dựa theo vị trí công việc và lĩnh vực ứng tuyển, các bạn có thể thỏa sức sáng tạo CV cá nhân với chức năng tùy chỉnh màu sắc, nội dung, bố cục,… để tìm việc nhanh chóng tại môi trường làm việc mơ ước.
Xem thêm: Trader là gì? Cách để trở thành trader chuyên nghiệp kiếm thu nhập khủng
